案例分析:炒股分段买法防套牢

2022-09-24 15:55:32 文章样式

30岁的高远在一家外国公司的培训部门工作，主要负责新人的培训，月薪约1万元，年终双薪，通常有各种补贴。2016年，他抵押了一套80万元的商品房，并在15年内偿还了贷款。支付首付款后，他将剩余的3万元投资于股票。在过去的两年里，他从3万元投机到5万元，取得了良好的记录。

公司采用分阶段培训法，高远将工作理念应用于股票投机。他使用的股票购买方法主要是分段购买，分段购买分为分段购买高法和分段购买低法。

分段买高法是指投资者随着某些股票价格的上涨，逐渐分段买入某些股票的投资策略。例如，不久前，高远看中了一只股票。当时股价在20元左右。他认为价格还有上涨的空间，但他不想匆忙跟进，以防出错造成损失。

他采取了分段买高法的投资策略，因为他不愿意一次购买所有1万元现金的股票。先用4000元买200股，等价格涨到25元再买第二批，涨到每股30元再买第三批。

在这个过程中，一旦股价下跌，一方面可以立即停止投资，可以根据利润抛出股票，以补偿或部分补偿价格下跌造成的损失。

后来高远买了第三批股票后，价格下跌了。这时，他停止了投资，停止了购买第四批股票。当股价没有跌到25元以下时，他出售了所有股票。这样，他第三批股票的损失就可以用第一批股票的利润来弥补，保证1万元本金不受损失。

分段买入低法是指随着股价下跌而逐步买入的投资策略。根据普通人的心理习惯，股价下跌时，应尽快买入股票，待价格上涨时抛出赚取价差。

从高远来看，事实上，问题并不是那么简单，股价下跌实际上是相对的，因为一般来说，股价下跌是基于现有价格，如果某只股票的现有价格太高，即使已经下跌，不在一定程度上度上下跌，其价格仍然很高。此时，如果你急于大量购买，它很可能会遭受重大损失。

早在几个月前，高远就开始关注一只价格在10元左右的股票，价格逐渐上涨。当它上涨到每股20元时，它开始回落。当它跌到每股15元时，高远认为它可能会继续下跌或回升。由于原来的大幅上涨，继续下跌的可能性大于重新上升的可能性。因此，他逐渐采用分段买低法购买这类股票，以便通过出售股票来赔偿或部分赔偿损失，从而降低风险。

因此，当股价跌至每股15元时，他买入第一批200股。当股价跌至每股10元时，他买入第二批，跌至每股8元时买入第三批。

此时，股价不再下跌，开始反弹。当股价上涨到每股10元时，高远卖出了第三批购买的股票，以抵消第三批购买第一批股票的损失。这样，高远购买的股票就永远不会被锁定，因为他总是可以通过分段购买来抵消损失。

案例点评
股票投资就是买低卖高赚差价，但这种买卖包含了很多知识。一旦一些投资者被锁定，他们后悔没有看到股票，但说实话，股市是不可预测的，不可能真正看到一只股票。许多在股市赚钱的投资者都是掌握正确投资方法的人。他们知道如何规避风险，以及如何买卖。

高远采用的分段购买方法是一种很好的方法。

由于股价波动快，幅度大，很难预测。如果投资者用全部资金一次性购买某只股票，当股价确实上涨时，他可以赚取更大的价差；但如果预测错误，股价不涨反跌，他将遭受更大的损失。

分段买高法很好地规避了风险，也就是说，投资者不能一次投资所有资金，而是根据股票的实际上涨，逐步将资金分段投入市场。这样，一旦预测出错，股价就会下跌，你也可以立即停止投资，以降低风险。

对于想买低点的投资者来说，分段买低法是一个不错的选择。当股价下跌时，他们不会一次投资所有资金，而是根据股价下跌逐渐分段买入。股价下跌是相对的，投资者可能总是以高价买入。

此时，如果你贸然大量买入，你很可能会遭受重大损失。股价可能会继续下跌，即使股价回升，也难以预测。

分段买低法很好地规避了这种风险，一旦预测错误，投资者也可以等待时机成熟，用一批好的收入来解决。

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许多投资者购买股票非常随意。只要有股票评论家推荐，或者有好谣言，他们就会毫不犹豫地购买。对这些朋友来说，买股票比买蔬菜更随意，结果可以想象，他们中的大多数人会被锁定，然后只能抱怨，等待解决问题。

事实上，如果他们在购买股票时能够掌握一些有效的规则并严格遵守，他们就可以大大提高获利的机会。以下是一些有效的购买规则。

1.趋势规则。在准备买入股票之前，要明确判断市场的运行趋势。一般来说，绝大多数股票都是按照市场趋势运行的。

当市场处于上升趋势时，买入股票更容易获利，而在顶部买入就像虎拔牙，而在下降趋势中买入则难以生存。投资者还应根据自己的财务实力制定投资策略，无论是中长期还是短期。只有区分这一点，他们才能明确自己的经营行为，实现有针对性的目标。

2.批量规则。在不确定的情况下，投资者可以分批购买和分散购买，这可以大大降低购买风险。批量购买应根据自己的投资策略和资本情况有计划地实施。

3.底部规则。中长期买入股票的最佳时机应该是在底部区域或股价刚刚突破底部上涨的早期阶段。应该说，这是风险最小的时候。短期操作应尽量考虑短期底部和短期趋势的变化，以实现快速进出。投入的资金不应过多。

4.强规则。强者恒强，弱者恒弱是股票投资市场的重要规律。这个规则会在买股票的时候引导我们。

根据这一规则，我们应该参与更多的强劲市场，少参与弱势市场，在同一板块，同一价格的股票之间，应该购买强势股票和领先股票，而不是弱势股票或认为将上涨和低价股票。

5.主题规则。为了在股市中获得更多的收入，特别是在短期内，关注市场主题的投机和主题的转变是非常重要的。虽然各种主题源源不断地涌现，转型迅速，但仍有一定的稳定性和规律性，只要能正确把握，就会有丰厚的回报。

当我们购买股票时，我们应该在选定的股票之间购买有主题的股票，放弃无主题的股票，并区分它们是主流主题还是短期主题。有些主题往往是新的，有些主题是过时的，炒一次，以后很难有吸引力，所以不要盲目地购买这类主题股票。

理财提醒
分段买入低法更适合市场价格高于其内在价值的股票。如果股票的市场价格低于其内在价值，长期投资者可以一次完成投资，而无需逐步分段投资。由于股价一般不低于其内在价值，因此很有可能回升。如果不及时购买，很可能会失去盈利的机会。