芬兰金融监督管理局

Finanssivalvonta或金融监管局（FIN-FSA）是芬兰金融和保险部门的独立监管机构。受权威机构监管的实体包括银行，保险和养老金公司以及在保险行业经营的其他公司，投资公司，基金管理公司和赫尔辛基证券交易所。

FIN-FSA监管杠杆式外汇，提供外汇服务的机构为投资公司。

机构性质

金融监督管理局(FIN-FSA)是芬兰金融和保险部门的监管机构。

机构历史

芬兰金融监管局于2009年1月1日由前芬兰金融监督管理局与芬兰保险监管局合并而来，总部位于赫尔辛基，有大约200名员工。

机构使命

FIN-FSA的活动旨在确保信贷、保险和养老机构以及其他受监督实体的财务稳定和平稳运营。另一个目标是维护被保险人的利益并保持对金融市场的信心，还负责推动金融市场的良好实践和公众意识。这些目标和任务已纳入《金融监督管理局法》。

银行、保险公司、养老金公司、投资公司、基金管理公司等。

金融市场之下的服务提供商必须要获得授权才能展开其活动。欧洲中央银行（ECB）、金融监督管理局（FIN-FSA）、财政与社会卫生部与国家卫生部以及国务委员会有权进行授权。授权对象只能是实体，不能是自然人。

金融监管局授予以下类别：

1）家庭险、非寿险业务和再保险公司

2）中央机构的存款银行

3）存款银行和信贷公司进行抵押银行业务

4）支付机构

5）非欧洲经济区支付机构的分支机构

6）投资公司

7）投资公司的非欧洲经济区分支机构

8）基金管理公司和托管机构

9）另类投资基金经理（AIF经理）

10）芬兰的非欧洲经济区信贷机构分支机构

11）非欧洲经济区保险公司

12）芬兰非欧洲经济区投资公司和基金管理公司的分支机构

13）非欧洲经济区投资公司和基金管理公司在芬兰提供跨境服务

根据官网资料显示，其中涉及外汇的为投资公司。

申请前提：

只有寻求授权实体满足规定的监管要求时才给予授权。授权的一个重要先决条件是寻求授权实体以专业方式进行管理，并遵循公平和审慎的商业原则。该实体必须具有健全内部管理机制和充足的财政资源。其业务运营必须根据高度职业道德标准进行规划、管理、组织和控制。该组织还必须将其总部设在芬兰。

申请流程：

1.向芬兰金融监督管理局（FIN-FSA）提交书面申请，并附上支持文件。我们建议申请人在申请了解程序之前先联系FIN-FSA。

2.FIN-FSA必须在收到申请后的4个月内向欧洲央行提交授权信贷机构的决定提案，或者如果申请有缺陷，则在申请人提交必要文件和说明后立即提交。FIN-FSA必须在收到申请后6个月内宣布其决定。

3.一旦授予信贷机构、投资公司、基金管理公司、另类投资基金经、，托管机构或支付机构的授权，FIN-FSA就作出适当声明并进行商业登记。但是，待成立的公司只有在交易登记册中填写完成后才能开始运营。FIN-FSA在批准授权后，向存款担保基金（在存款银行授权的情况下）、投资者赔偿基金（授权给投资公司和提供投资服务的信贷机构、基金管理公司和另类投资基金经理）和欧盟委员会（信贷机构授权）发布信息。

申请表格和说明及其附属文件仅有芬兰语和瑞典语版本。

申请时长

3-12个月。具体来说，授权批准取决于申请是否附有所有必要的说明。但是，关于这种授权的决定必须在收到申请后的12个月内公布。保险公司将在6个月内收到有关授权的通知；支付机构将在申请后的3个月内收到授权通知，前提是申请包括所有必要的说明；另类投资基金经理也是3个月。FIN-FSA最多可以将授权延期3个月。

监管细则：

报告要求：

第一步，进入官网，选择英语语言状态。

第二步，点击“Registers”（注册/登记簿）。

第三步，点击“Registers”之后，再选择“List of supervised entities”（受监管公司名单）。

第四步，可以直接在左边搜索框通过公司名称查询公司具体信息，也可以点击“Undertakings operating in the capital market”（资本市场运营公司），然后再在下拉项中选择“Investment firms”（投资公司），再点击“SEARCH”（搜索），就可以看到完整的公司名单：

第五步，点击公司名称，在下方就会出现该公司的具体信息：公司名称、联系信息、授权业务权限、公司代码；以“UB Securities Ltd”为例；

第六步能提供外汇服务的公司需在"Authorisations and other operation grounds（授权业务权限）"下有”Financial Contract for Differences（金融差价合约）“或“Foreign exchange services related to investment services（与投资服务相关的外汇服务）”。

FIN-FSA黑名单公司公布：

其他监管机构公布的黑名单公司列表：

问题出现时，建议您与服务提供商协商。若是没有达到预期的结果，且您的情况涉及银行业务、保险和投资事宜，您可以求助于金融申诉局（FINE），该局将为您提供咨询服务，必要时代表服务提供商处理纠纷。

FINE的投诉步骤如下：

1.联系FINE，网址https://www.fine.fi/。

联系FINE的最佳途径为电话。在绝大部分案件中，一个电话足以解决问题。有关更多详具体说明及服务提供商的联系方式，要求客户提供提供并签署书面授权。

2.审查案件或投诉与各方意见。

更详细的说明需要FINE对案例文件进行研究，并在必要时与服务提供商（保险公司/银行/其他公司）就可能的解决方案进行谈判。人身伤害检查或财产损失问题等深入问题，可能需要花费数月。在与人身意外、旅行和一般责任保险单相关的医疗问题中，由FINE指定的专家医生也有助于案件/投诉的说明。

3.结案或移交给FINE投诉委员会。

如果需要，客户可以将问题/投诉提交给其中一个FINE投诉委员会（保险、银行或投资投诉委员会）。芬兰金融监察专员局担任董事会秘书。董事会建议以书面形式提出，客户无需支付任何运营费用。

从2009年4月8日至2018年5月17日，FINS-FSA公布约70起行政处罚案例，详情参见

http://www.finanssivalvonta.fi/en/Supervision/Administrative_sanctions/Supervisory_measures/Pages/Default.aspx

您的新产品或服务是否需要授权？

可寻求FIN-FSA Inovation Help Desk的帮助，具体参见

http://www.finanssivalvonta.fi/en/Authorisations/Innovation/Pages/Default.aspx

芬兰金融申诉专员署：https://www.fine.fi/

欧洲证券与市场管理局（ESMA）：https://www.esma.europa.eu/

欧洲银行管理局（EBA）：http://www.eba.europa.eu/

欧洲系统风险委员会（ESRB）：http://www.esrb.europa.eu/

联系方式

电话：+358 9 183 51

邮件：firstname.lastname fiva.fi（尝试发邮件，但被退回）

kirjaamo finanssivalvonta.fi（经实践，正常）

地址：Snellmaninkatu 6,P.O.Box 103,00101 Helsinki

媒体电话服务（仅适用于媒体代表）：+358 9 183 5030，工作日9:00-16:00

客户服务：+358 9 183 5250，工作日9:00-16:00

推特：FIN-FSA的推特账号为Twitter.com/FIN_FSA。